Si inviertes desde un broker y todavía no es posible importar los movimientos directamente a filios, no te preocupes, aún puedes:
- Registrar los movimientos de forma manual. ¡Es rápido e intuitivo!
- Hacer una importación genérica
En este tutorial vamos a ver lo sencillo que es realizar una importación de todos tus movimientos uses el broker que uses, mediante un CSV genérico.
Y recuerda que si tienes dudas, puedes contactar con nosotros desde aquí o enviando un email a [email protected].
Descarga el archivo de importación
Lo primero, descarga el archivo de importación.
Si quieres descargar la plantilla de importación vacía, pulsa aquí.
También puedes descargar algunos ejemplos ya rellenados, que pueden servirte como ejemplo:
Ejemplo1, Ejemplo2, Ejemplo3, Ejemplo4, Ejemplo5, Ejemplo6, Ejemplo7
⚠️ Nota: la explicación para importar dividendos está más abajo
Rellenar el archivo de importación
Las columnas a rellenar son las siguientes:
Date
Tan sencillo como incluir la fecha de la operación. Fijate que el formato sea: aaaa-mm-dd. Es decir, si la operación es el 1 de mayo de 2022, la fecha sería 2022-05-01.
Time
Incluye la hora en formato 24h. Ejemplo de formato: 6:00 o 18:00 según sean las 6 de la mañana o de la tarde.
Este dato es opcional. En caso de no indicarlo se guarda a las 12:00 del mediodía.
Ticker
Si es un fondo es el ISIN, si es una acción, una cripto, un ETF, etc. es el código que te dice Investing en su buscador. Por ejemplo, si buscas facebook, sería META (en mayúsculas).
PositionType
Es el tipo de posición. Puede ser:
- stock – Acción
- fund – Fondo
- etf – ETF
- crypto – Criptodivisa
- cash – Divisa
- putOption – opción de tipo PUT
- callOption – opción de tipo CALL
- commodity – Materia prima
- plan – Plan de pensiones
- right – Derecho
- bond – Bono
⚠️ Nota: Ten en cuenta las mayúsculas y minúsculas
Type
Es el tipo de orden. Puede ser:
- buy – orden de compra
- sell – orden de venta
- switch – orden de traspaso
- sharePremium – prima de emisión
- capitalIncrease – ampliación de capital totalmente liberada
- scrip – scrip dividend
- stakeReward – interés recibido en un stake de criptomonedas
- optionBuy – compra de opciones
- optionSell – venta de opciones
- drip – drip
- bonus – cualquier bonus recibido, ya sea en cripto u otro tipo de activo. Por ejemplo un cashback o un regalo de acciones.
- split – split
- deposit – depósito/ingreso en cuenta
- withdrawal – retirada de la cuenta
- brokerTransfer – transferencia de posiciones entre cuentas broker
- commission – comisión (comisiones no incluidas en las operaciones de compra, venta, dividendos, etc. Por ejemplo, la comisión mensual de mantenimiento que puede cobrar un bróker)
- interest – interés (similar a comisiones, cual interés que genere la cuenta)
PositionNumber
Número de acciones/participaciones/etc que estás comprando, vendiendo o traspasando. En caso de divisas o criptodivisas, la cantidad de moneda.
Price
Precio. Tienes que rellenar el precio en la divisa en la que cotiza el activo. Por ejemplo, si es una compra de Facebook, apunta el precio en dólares (no en euros)
Comission
La comisión cobrada por realizar la operación.
ComissionCurrency
La divisa en la que se cobra la comisión. Por ejemplo, hay brokers en los que la comisión siempre es en Euros y otros en los que si compras una acción americana, la comisión es en dólares.
Taxes
Para añadir cualquier impuesto que se paga sobre la operación. Por ejemplo, la tasa Tobin. Es como otra especie de comisión. Solo es necesario rellenarlo si aplica.
TaxesCurrency
La divisa en la que se cobra el punto anterior
ExchangeRate
La tasa de cambio entre la divisa de la posición y tu divisa base. Por ejemplo, si estás comprando una posición en USD y tu divisa base son EUR, el tipo de cambio a indicar sería el USD/EUR.
⚠️ También puedes dejarlo sin rellenar y filios aplicará automáticamente el tipo de cambio del BCE
SwitchBuyPosition
Los movimientos de tipo switch son todos aquellos en los que se intercambian dos activos por algo que no sea euros. Podrían ser divisas o criptomonedas, por ejemplo. Si compras Bitcoin con Etherum. O si compras dólares con libras. En este campo deberías rellenar el ticker al que estás intercambiando tu posición. Por ejemplo, si transfieres GBP a USD, en este campo deberías indicar USD y en el campo ticker explicado anteriormente indicar GBP. En el caso de comprar ETH con BTC, indicarías en este campo ETH y en el campo ticker BTC.
SwitchBuyPositionNumber
En este columna se introducen el número de acciones/participaciones/cantidad que se obtienen en la posición destino. Siguiendo con el ejemplo anterior, el número de ETH que estás obteniendo se indicaría en este campo, mientras que en el campo positionNumber indicarías el número de BTC que estás usando para conseguir los ETH.
PositionQuantity
Este campo se debe rellenar únicamente para ampliaciones de capital totalmente liberadas y scrip dividend.
Para ambos casos, en este campo debes indicar el número de acciones originadoras, es decir, el número de acciones que tenías antes del scrip dividend y que han originado los derechos a las nuevas acciones.
Description
Puedes añadir cualquier nota que quieras recordar sobre el movimiento. Por ejemplo, «compra con el ahorro de verano».
Cargar el archivo
Una vez que hayas rellenado el archivo con todos los movimientos, guárdalo como csv.
Accede a filios y pulsa sobre el icono de importación en la pantalla de movimientos.
En el modal que aparece, selecciona el broker, y elige la opción «Csv genérico». Carga el archivo que has generado y pulsa sobre Importar.
En la pantalla siguiente deberás indicar datos adicionales de algunas de las posiciones que estás importando. Sólo será necesario la primera vez. Después, completa la importación.
Importar Dividendos
Igual que antes, empieza por descargar el archivo de importación.
Si quieres descargar la plantilla de importación de dividendos vacía, pulsa aquí.
También puedes descargar este ejemplo ya relleno, que puede servirte como ejemplo: Ejemplo
date
Fecha en mismo formato que explicado antes (aaaa-mm-dd).
time
Hora en mismo formato que indicado anteriormente. Este dato es opcional. En caso de no indicarlo se guarda a las 22:00.
ticker
Misma explicación que arriba.
positionType
Tipo de posición sobre la que se cobra el dividendo (aplican los mismos tipos que explicados arriba).
positionNumber
Número de dividendos que se cobran, es decir el número de títulos que tienes al cobrar el dividendo.
currency
Divisa en la que se cobra el dividendo. Puedes no incluir esta columna y filios tomará por defecto la divisa de la posición.
quantity
Precio del dividendo que se cobra, por cada título.
Es decir, si KHC reparte un dividendo de 0.4$ por título y nosotros tenemos 30 títulos, en positionNumber debemos indicar 30, y en quantity 0.4.
quantityCurrency
Divisa en la que se quiere indicar el dividendo. Por ejemplo, cobro un dividendo en USD (currency = USD) pero quiero indicarlo en EUR (quantityCurrency = EUR). Aquí puedes indicar o bien la divisa que cobraste el dividendo (currency) o tu divisa base.
comission
Comisión si aplica por el cobro de dividendos.
comissionCurrency
Divisa en la que pagaste la comisión.
exchangeRate
La tasa de cambio entre la divisa en la que cobras el dividendo y tu divisa base. Por ejemplo, si estás cobrando el dividendo en USD y tu divisa base son EUR, el tipo de cambio a indicar sería el USD/EUR.
originRetention
Sólo debes rellenar esta columna si quieres modificar la retención en origen. Debe indicarse en la divisa que indicaste el dividendo (quantityCurrency).
Filios calcula automáticamente el valor de la retención de origen en función del broker, el país del usuario y el país donde cotiza la posición. Sin embargo, en ocasiones tu broker puede retener una cantidad diferente. Si ese fuera el caso, puedes indicar una retención de origen diferente desde aquí. Los valores serán calculados para la retención aquí indicada.
destinationRetentionBaseCurrency
Sólo debes rellenar esta columna si quieres modificar la retención en destino. Debe ser indicada en tu divisa base.
Filios calcula automáticamente el valor de la retención en destino en función del broker, el país del usuario, el país donde cotiza la posición, y la retención de origen. Sin embargo, en ocasiones tu broker puede retener una cantidad diferente. Si ese fuera el caso, puedes guardar una retención de destino diferente desde aquí. Los valores serán calculados para la retención aquí indicada.
description
Cualquier nota que se quiera añadir
Cargar el archivo
Una vez que hayas rellenado el archivo con todos los dividendos, guárdalo como csv.
Accede a filios y pulsa sobre el icono de importación en la pantalla de dividendos.
En el modal que aparece, selecciona el broker, y elige la opción «Csv genérico». Carga el archivo que has generado y pulsa sobre Importar.
En la pantalla siguiente deberás indicar datos adicionales de algunas de las posiciones de los dividendos que estás importando. Sólo será necesario la primera vez. Después, completa la importación.