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Cómo registrar tu primera operación en filios

¿Eres nuevo en filios? ¿No sabes por dónde empezar?

Tranquilo.

Te cuento paso a paso cómo empezar a sacar partido a esta app.

Recuerda que la gran ventaja de filios es que permite replicar tus inversiones para:
#1 🖥️ Tener todas tus inversiones organizadas en un mismo sitio
#2 ⚖️ Facilitar el cálculo de los impuestos llegado el momento
#3 📊 Poder evaluar con gráficos y estadísticas que inversiones lo están haciendo mejor

1. Registra tus brokers

El primer paso para poder registrar tus operaciones correctamente en filios es registrar tus brokers. Un broker es cualquier plataforma desde la que realices inversiones. De esta forma, luego puedes ir añadiendo tus compras, ventas y cobro de dividendos al broker al que pertenezcan.

En es este vídeo te muestro lo rápido que es añadir un broker a tu cuenta de filios. Si tu broker no está en la lista, en el segundo vídeo te enseño cómo añadir un broker personalizado.

2. Registra tus compras

Pincha en el apartado “movimientos” del menú. Dentro de este apartado existen 3 secciones:

  • Operaciones: donde puedes incluir compras, ventas, splits y transferencias entre cuentas brokers
  • Dividendos: donde puedes añadir dividendos
  • Comisiones / intereses: donde puedes añadir comisiones no relacionadas con la compraventa de títulos o intereses de cuentas

En este vídeo puedes ver lo sencillo que es registrar una operación en filios:

Si es la primera vez que realizas la compra de ese valor. En el caso del vídeo, la empresa es BABA, tienes que registrarlo seleccionando “Crear una nueva posición para esta orden”. Si ya has creado el valor, puedes saltarte este paso.

Se te pedirán una información básica obligatoria y otra opcional:

  • Tipo de posición: puede ser un valor (acciones), fondo de inversión, ETF, derechos o divisas (pronto se podrán también registrar criptomonedas)
  • A continuación, se pide en el caso de valor:
    • Ticker: sirve para poder encontrar el precio al que cotiza la acción. En el caso de los fondos hay que introducir el ISIN. Si no estás seguro del ticker, puedes buscarlo aquí escribiendo el nombre de la empresa en el buscador. En la foto de debajo puedes ver un ejemplo.
    • País de cotización: ya que una misma acción puede cotizar en varios países y es importante saber si la has comprado en USA, en China o en Alemania, por ejemplo.
    • Puedes añadir información a tu gusto como el nombre, el sector o etiquetas para filtrar posteriormente en los gráficos
  • Finalmente, tienes que añadir los datos de la orden:
    • Cuenta broker: el broker desde el que has comprado el valor. Si no te aparece en la lista es porque no lo has registrado desde el apartado de cuentas brokers
    • Fecha: día que has comprado la orden
    • Hora: por defecto, aparecen las 12:00, solo afecta al cálculo de impuestos (FIFO) si has hecho varias operaciones el mismo día
    • Títulos: nº de acciones que has comprado
    • Precio: precio de los títulos. Si te resulta más cómodo por cómo te da el broker la información también puedes introducir el total invertido (sin comisiones) después de clickar en el botón de “Total”
    • Comisión: comisiones cobradas por la operación (puede ser en la moneda base o la moneda en la que cotiza la acción)
    • Por último hay tres opciones que sólo hay que rellenar si te afectan:
      • Añadir impuestos: aquí puedes introducir impuestos que se cobran por transacción en determinados países (como la reciente tasa Tobin en España o el Stamp Duty en UK)
      • Modificar tipo de cambio: si tu cuenta no es multidivisa, es decir, inviertes en euros, entonces el broker automáticamente convierte a dólares por ti y compras las acciones, entonces dentro de la orden de compra verás un tipo de cambio que es el que tienes que introducir. Algunos brokers dan el tipo de cambio USD/EUR y otros el EUR/USD. Fíjate bien para añadirlo de forma correcta
      • Por último la opción AutoFX indica precisamente si estás usando una cuenta multidivisa o no. Si tu caso es el descrito en “modificar tipo de cambio” déjalo activado. Si, por el contrario, operas en una cuenta multidivisa desde IB, por ejemplo, AutoFx aparecerá desactivado y lo que hará filios será traerse de forma automática por la noche el tipo de cambio del día para poder calcular correctamente tus impuestos, ya que al final Hacienda necesita saber cuánto has ganado en euros, no en dólares o libras. Este es un tema controvertido, y puedes encontrar más información aquí

3. Registra tus ventas, dividendos, intereses, etc.

Sigue el mismo procedimiento para registrar el resto de movimientos que se produzcan en tu cartera.

Por ejemplo, en el siguiente vídeo te enseño como registrar un dividendo.

Lo interesante de filios es que los formularios de registro de movimientos están adaptados a todas las casuísticas que se producen cuando uno invierte. Eso permite poder registrar tanto las operaciones como las comisiones en moneda base (por ejemplo, euro) o en cualquier otra divisa. También permite reflejar las retenciones en origen y las retenciones en destino, los tipos de cambio de las operaciones, etc.

4. ¿De qué me sirve registrar mis operaciones?

Una vez registrados tus movimientos en filios puedes aprovecharte de 2 grandes ventajas:

  • Acceso a la visión conjunta de toda tu cartera
  • Acceso al cálculo de las casillas de la renta que tienes que rellenar según el tipo de inversión que realices

5. Filios no acaba aquí

La aplicación de filios está en constante innovación. Es por eso que nos estamos esforzando por ofrecer cada vez más funcionalidades de interés al inversor. Puedes echar un vistazo en estos enlaces a otras funcionalidades de filios:

  • Patrimonio: visión del total de tu patrimonio editable por etiquetas a tu gusto y actualizado al valor real de tus inversiones [enlace próximamente disponible]
  • Watchlist: registra tus empresas de interés para planificar tus próximas compras en función de qué empresa está más cercana al precio objetivo marcado [enlace próximamente disponible]

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FELIPE
FELIPE
2 months ago

como se registran los script dividends, se modifican simplemente las posiciones para aumentarlas con las acciones recibidas? si es así, se pierde información.

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