Cómo registrar un dividendo en filios

Una vez tienes creada una cuenta broker o wallet en filios (pulsa aquí si aún no lo hiciste), ya puedes añadir los dividendos cobrados de tus inversiones.

Puedes hacerlo de forma automática para algunos brokers. Aquí te dejamos las instrucciones.

O puedes hacerlo de forma manual. Verás que es un proceso rápido y sencillo. Para ello, accede a la sección de Movimientos, y elige la pestaña de Dividendos y cupones. Luego pulsa sobre Nuevo -> Dividendo.

Crea tu dividendo

Al pulsar sobre Nuevo -> Dividendo, se abrirá un formulario.

En este modal, debes elegir la posición sobre la que cobraste el dividendo.

Si aún no creaste la posición, accede a nuestro tutorial sobre como crear tu primera posición y orden de compra desde aquí.

Una vez seleccionaste la posición, debes indicar los datos del dividendo:

Cuenta: Indica el broker en el que has recibido el dividendo. Si no te aparece en la lista, debes crearlo previamente desde la pantalla de Cuentas. Sigue este tutorial para crear tu primera cuenta broker o wallet.

Fecha de pago: Día en el que cobraste el dividendo

Hora: Por defecto, aparece 22:00 para dividendos. Puedes usar este campo para darle orden a los dividendos cobrados el mismo día.

Número de títulos: Número de títulos (para acciones, etf, etc) o participaciones (fondos) que tenías la fecha ex-dividendo y que te dieron derecho a cobrarlo. Por ejemplo, 200 acciones de McDonald’s, o 30 participaciones del fondo X.

Divisa: Divisa en la que cobraste el dividendo. Por ejemplo McDonald’s paga sus dividendos en USD. Aquí puedes indicar otra divisa distinta a la de la posición en caso de que paguen dividendos en otra divisa, por ejemplo una empresa en Alemania que paga sus dividendos en USD.

Cantidad bruta por título: Indica el total bruto que has cobrado por cada título. Por ejemplo en la imagen anterior indicamos que MCD pagó 1,86$ por cada uno de los 200 títulos que había en cartera.

• Si te resulta más cómodo por cómo te da el broker la información, también puedes introducir el total recibido bruto (en la divisa indicada anteriormente), después de hacer clic en el botón de “Cambiar a TOTAL”
• También puedes cambiar el selector la divisa en la que indicar la cantidad. Filios convertirá esta cantidad automáticamente a la divisa en la que cobraste el dividendo (por ejemplo un dividendo que cobraste en USD pero quieres indicarlo en EUR). Ten en cuenta que la divisa en la que cobras el dividendo debes indicarla en “Divisa”. Aquí simplemente puedes indicar el total convertido en EUR, para introducirlo con mayor comodidad.

Comisión: Indica si te han cobrado una comisión, y elige la divisa en la que te cobraron la comisión.

Modificar tipo de cambio: Indica el tipo de cambio contra tu divisa base. Déjalo desactivado si quieres que filios calcule automáticamente el valor del tipo de cambio del día del dividendo o actívalo para introducir un tipo de cambio personalizado, que será utilizado para todos los cálculos en tu divisa base. Ten en cuenta que algunos brokers dan el tipo de cambio inverso (por ejemplo puedes encontrarlo como USD/EUR o como EUR/USD). Fíjate bien en el tipo de cambio que pide filios para añadirlo de forma correcta. Si quieres añadirlo al contrario, pulsa sobre las dos flechas y añade el tipo inverso.

Modificar la retención en origen: Puedes modificar la retención en origen desde aquí. Filios calcula automáticamente el valor de la retención de origen en función del broker, el país del usuario y el país donde cotiza la posición. Sin embargo, en ocasiones tu broker puede retener una cantidad diferente. Si ese fuera el caso, puedes guardar una retención de origen diferente desde aquí. Los valores serán calculados para la retención aquí indicada.

Modificar la retención en destino: Puedes modificar la retención en destino desde aquí. Filios calcula automáticamente el valor de la retención en destino en función del broker, el país del usuario, el país donde cotiza la posición, y la retención de origen. Sin embargo, en ocasiones tu broker puede retener una cantidad diferente. Si ese fuera el caso, puedes guardar una retención de destino diferente desde aquí. Los valores serán calculados para la retención aquí indicada.

Modificar % recuperable por doble imposición: Puedes modificar el % recuperable por doble imposición desde este campo. Existen empresas en las que el tratado de doble imposición cambia y este número podría ser diferente al valor por defecto en filios. Puedes usar esta casilla para ajustarlo. En caso de no modificarlo, filios aplica por defecto el % recuperable por doble imposición del país, o el valor por defecto de la posición, en caso de que lo hayas modificado.

AutoFX: Este campo afecta sobre tu saldo de divisas (saldos de efectivo e impuestos de divisas). Mantén AutoFX activado si tu broker no es multidivisa (es decir, sólo tienes saldo en EUR). Por el contrario, si usas tu broker como multidivisa, es decir, tienes saldo tanto en EUR como en otras monedas, desactiva AutoFX para que el saldo de divisas se calcule correctamente. En caso de duda mantén seleccionado el valor por defecto (se selecciona en base a si el broker es multidivisa). Si quieres más información sobre este tema y como funciona el AutoFX, accede a nuestro artículo desde aquí.

Notas (opcional): Añade también opcionalmente unas notas o descripción del dividendo.

Pulsa sobre Guardar dividendo.

El dividendo quedará registrado, y ahora podrás verlo en el listado de Dividendos y cupones.

¿No ves tu dividendo? Fíjate si tienes seleccionado un filtro de fecha diferente a la fecha de pago del dividendo, y cámbialo para verlo.

Accede también a la sección de Análisis -> Dividendos para ver tus resúmenes actualizados con este nuevo dividendo.

¡Esto es todo! Si tienes cualquier duda puedes escribirnos a través de la página de contacto o escribiendo un email a [email protected]

Y recuerda que tienes acceso a todos los tutoriales de filios pulsando aquí.